البيانات المالية
إجمالي الأصول
10.65 تريليون يوان صيني
إجمالي الخصوم
10.32 تريليون يوان صيني
حقوق الملكية
329.61 مليار يوان صيني
رأس المال المدفوع
226 مليار يوان صيني
إيرادات التشغيل
143.87 مليار يوان صيني
مصروفات التشغيل
86.75 مليار يوان صيني
مصروف ضريبة الدخل
17.25 مليار يوان صيني
صافي الربح
39.76 مليار يوان صيني
متوسط العائد على الأصول
0.39%
متوسط العائد على رأس المال
12.84%
تعبئة الأموال
التحسين المستمر لآلية التمويل
يرسّخ البنك مفهوم توجيه جانب الخصوم لخدمة الاستراتيجية الوطنية المتعلقة بالزراعة والريف والمزارعين وخدمة تطور أصول البنك بأكمله، ويواصل دفع مشروع تحسين تعبئة أموال دعم الزراعة، بما وفر ضمانًا ماليًا كافيًا وفي الوقت المناسب لتنفيذ استراتيجية خدمة الزراعة والريف والمزارعين وخطط التشغيل على مستوى البنك.
الاستخدام الدقيق لأدوات السياسة النقدية الهيكلية للبنك المركزي
اغتنم البنك الفرص السياساتية وبادر إلى التقدم للحصول على أموال أدوات السياسة النقدية الهيكلية، مثل إعادة الإقراض للابتكار التكنولوجي والتطوير التقني، وإعادة الإقراض للإسكان المضمون، وأداة دعم خفض الكربون. كما قام في الوقت المحدد بتسجيل استخدام أموال التمويل التكميلي المضمون PSL الخاصة بـ«المشروعات الثلاثة الكبرى»، وعزز الدعم الموجّه ونقل السياسات إلى المجالات الرئيسية ونقاط الضعف.
الاستخدام الفعال للقناة الرئيسية للتمويل عبر إصدار السندات
بلغ التمويل عبر إصدار السندات خلال العام 2.10 تريليون يوان صيني. وفي نهاية العام، بلغ رصيد السندات القائمة داخل الصين 8.078551 تريليون يوان، بزيادة سنوية قدرها 729.997 مليار يوان، وبلغ رصيد السندات القائمة خارج الصين 7.55 مليار يوان. وواصل البنك تعزيز جاذبية العلامة المميزة لسندات التنمية الزراعية، وركّز على المجالات الرئيسية للزراعة والريف والمزارعين؛ إذ أصدر خلال العام سندات ضمن أربع سلاسل رئيسية وثمانية موضوعات بقيمة 531.61 مليار يوان، إضافة إلى سندات موضوعية منفردة بقيمة 36.9 مليار يوان لدعم التنمية عالية الجودة للمحافظات الرئيسية المشمولة بالمساعدة الوطنية لإنعاش الريف وغيرها.
التعزيز المستمر للقدرة الذاتية على التمويل
حققت ودائع الشركات تطورًا ملتزمًا ومستقرًا، مع توجيه الأموال الاجتماعية بنشاط إلى «رد الجميل» للزراعة والريف والمزارعين. كما ابتكر البنك قنوات لمنتجات الودائع، وبدأ لأول مرة أعمال شهادات الإيداع الكبيرة القابلة للتحويل، محققًا الإصدار الموجّه لمنتجات شهادات الإيداع الكبيرة.
إدارة المخاطر
ينسّق البنك بين التنمية والأمن، ويتمسك بالرقابة الاستباقية والإدارة المنهجية وتطبيق السياسات الهيكلية، ويدفع بعمق إصلاح نظام وآلية الإدارة الشاملة للمخاطر، وينسّق أعمال الوقاية والسيطرة على مختلف أنواع المخاطر، محافظًا بثبات على الحد الأدنى المتمثل في عدم وقوع مخاطر نظامية.
مخاطر السياسات والمخاطر الاستراتيجية
يركّز البنك على مسؤولياته وأعماله الرئيسية، ويلتزم بصرامة بحدود العمل، ويدور حول خدمة إنعاش الريف وبناء دولة قوية زراعيًا، ويدفع بكل طاقته تنفيذ الاستراتيجيات الوطنية الكبرى وتحقيق أثرها. وقد حقق تقدمًا كبيرًا في إصلاح التصنيف والمحاسبة المنفصلة، وزاد جهود تعبئة أموال دعم الزراعة، وخفّض الرسوم ومنح مزايا لتقليل تكاليف التمويل على الشركات، ولم تقع مخاطر سياساتية أو استراتيجية.
مخاطر الائتمان
نفّذ البنك متطلبات «الأربعة المبكرة»، وحسّن إدارة التفويض في الأعمال الائتمانية، وعزز التقييم اللاحق لموافقات الائتمان، وعمّق استخدام نتائج المراقبة، ونفّذ تدريبًا على منظومة المراقبة، ودفع إنشاء آليات طويلة الأجل تشمل ربط المراقبة غير الميدانية بالتفتيش اللاحق بعد منح القروض والإشراف الرئيسي بعد القروض على العملاء ذوي المخاطر المحتملة. كما عزز الرقابة الاستباقية على المخاطر، وقوّى إدارة القروض محل المتابعة، والتزم بالإدارة حسب المجمعات. وفي نهاية العام، بلغ رصيد القروض المتعثرة 42.76 مليار يوان صيني، وبلغت نسبة القروض المتعثرة 0.44%، محافظة على مستوى جيد بين المؤسسات المصرفية الوطنية؛ وبلغت نسبة مخصصات القروض 4.36%، مع بقاء قدرة تغطية المخاطر مستقرة.
مخاطر السيولة والسوق ومعدل الفائدة في دفتر البنك
واصل البنك تعزيز الإدارة المنسقة للسيولة، وحافظ على مستوى احتياطيات سيولة معقول وكافٍ، واستوفت المؤشرات الرئيسية مثل نسبة السيولة ونسبة مطابقة السيولة المتطلبات الرقابية. وتمثلت مخاطر السوق أساسًا في مخاطر سعر الصرف؛ إذ بلغ إجمالي انكشاف العملات الأجنبية في نهاية العام 312 مليون يوان صيني. أما مؤشرات مخاطر معدل الفائدة في دفتر البنك فعملت بصورة مستقرة، وتحسنت بصورة إضافية بنية آجال إعادة تسعير الأصول والخصوم.
مخاطر التشغيل والامتثال وغسل الأموال
عدّل البنك قواعد إدارة مخاطر التشغيل، ونفّذ أعمال التعرف إلى مخاطر التشغيل وتقييمها واختبارات الضغط، ولم تقع خلال العام أحداث تشغيلية كبرى. كما عمّق أعمال تدعيم «النقاط المستهدفة»، ودفع بصورة منتظمة أعمال الضبط الصارم عبر الأنظمة، وظلت مخاطر الامتثال في وضع مستقر عمومًا. وأصدر «خطة عمل بنك التنمية الزراعية الصيني لتحسين منظومة إدارة مكافحة غسل الأموال 2024-2025»، بما يدفع تشكيل منظومة لمكافحة غسل الأموال تتسم بوضوح المسؤوليات، والتعاون الفعال، والتمكين التكنولوجي.
مخاطر تكنولوجيا المعلومات والسمعة والمخاطر القطرية وغيرها
عزز البنك إدارة أمن الشبكات وأمن البيانات، وحسّن أدوات تقييم مخاطر تكنولوجيا المعلومات. وخلال العام، عملت أنظمة المعلومات بصورة مستقرة، ولم تقع أحداث كبرى مرتبطة بمخاطر تكنولوجيا المعلومات. كما عزز الوقاية من مخاطر السمعة عند المصدر وإدارتها على امتداد العملية كلها، وقوّى معالجة المخاطر الكامنة في السمعة وتسويتها، وظلت أوضاع الرأي العام المتعلقة بالسمعة قابلة للسيطرة عمومًا. والتزم البنك بصرامة بمتطلبات إدارة المخاطر القطرية، وراقب عن كثب وضبط توزيع الأصول في مختلف الدول والمناطق؛ وبلغ انكشاف المخاطر القطرية في نهاية العام 646 مليون يوان صيني.
