أخبار ar.wedoany.com، أكملت شركة التكنولوجيا المالية اللندنية MDOTM جولة تمويل من فئة النمو بقيمة 27 مليون دولار، بقيادة صندوق Expedition Growth Capital، بهدف استبدال العمليات اليدوية المعتمدة على جداول البيانات في إدارة المحافظ الاستثمارية لدى مؤسسات إدارة الثروات، وذلك باستخدام منصتها الذكية Sphere. تأسست الشركة عام 2015، ولديها مكاتب في نيويورك وميلانو، ليصل إجمالي تمويلها التراكمي بعد هذه الجولة إلى 36.5 مليون دولار.
تخدم منصة Sphere حالياً أكثر من 60 مؤسسة مالية، وتدير أصولاً تتجاوز قيمتها 100 مليار دولار، ويشمل عملاؤها كلاً من مورغان ستانلي (Morgan Stanley) وأموندي (Amundi) وبنك زيورخ (Zurich Bank). ستُستخدم الأموال الجديدة في التوظيف وتوسيع نطاق التواجد في أسواق الولايات المتحدة وأوروبا.
تركز الوظيفة الأساسية لمنصة Sphere على العمليات اليومية قبل وبعد اتخاذ القرارات الاستثمارية: فهي تقرأ بيانات السوق والبيانات الاقتصادية الكلية، وتحدد التغيرات في الظروف، وتتيح لفرق الاستثمار إدخال أحكامهم الخاصة، ثم تقوم تلقائياً ببناء وإعادة توازن المحافظ الاستثمارية، وتصدر تقارير وتعليقات للعملاء عبر طبقة الذكاء الاصطناعي التوليدي. تنقسم المنصة إلى ثلاث وحدات: الأولى تراقب بيئة السوق وتولد إشارات استباقية؛ والثانية Portfolio Studio تقوم ببناء وإعادة توازن المحافظ بناءً على الإشارات وآراء المديرين؛ والثالثة StoryFolio تتولى صياغة تقارير العملاء. الدعم التقني يأتي من مختبر MDOTM Lab، وهي شبكة أكاديمية تضم أكثر من 20 أستاذاً وحاصلاً على الدكتوراه، وتشمل أبحاثها مجالات التعلم الآلي ونظرية المحافظ وأخلاقيات الذكاء الاصطناعي.
تستهدف MDOTM مباشرة معضلة شائعة في قطاع إدارة الثروات: استمرار الضغط على رسوم الإدارة من جهة، ومطالبة العملاء بمحافظ استثمارية عالية التخصيص من جهة أخرى، مما يجعل زيادة عدد المحللين البشريين أمراً غير مستدام. ويشير ستيف تومي (Steve Twomey)، الشريك في صندوق Expedition القائد للجولة، إلى أن العمل في الأقسام الوسطى لا يزال محصوراً في جداول البيانات – إعادة التوازن، والحفاظ على اتساق المحافظ مع آراء الشركة، وتوليد تعليقات العملاء – وهذه هي المجالات التي يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحقق فيها قيمة فعلية.
فيما يتعلق بالمشهد التنافسي، فإن MDOTM ليست حالة فريدة. فهناك شركة أمريكية أسسها محللون كمّيون سابقون من مجموعة Citadel جمعت 78 مليون دولار لبناء أنظمة ذكاء اصطناعي لمؤسسات إدارة الثروات؛ كما أن بنوكاً كبيرة مثل Starling تطلق مساعدين أذكياء خاصين بها. إن منطق أتمتة الأقسام الوسطى الخاضعة للرقابة يمتد من القطاع المالي إلى مجالات القانون والرعاية الصحية. ويشهد قطاع التكنولوجيا المالية الأوروبي تحضيرات للاندماج، حيث يستفيد المشاركون الذين لديهم عقود مؤسسية مستقرة بشكل أكبر.
يواجه بيع الذكاء الاصطناعي للمؤسسات الاستثمارية تحدياً يتعلق بالثقة: إذ يجب على مديري الأموال أن يكونوا مسؤولين أمام الجهات التنظيمية، ولا يثقون في الأدوات ذات الصندوق الأسود. تعمل MDOTM في المملكة المتحدة كممثل معين بموجب نظام هيئة السلوك المالي (FCA)، وتتمثل استراتيجيتها في الإصرار على أن يكون الإنسان هو المسؤول النهائي، مع جعل الذكاء الاصطناعي يعرض عملية استدلاله. يقول توماسو ميجليوري (Tommaso Migliore)، الرئيس التنفيذي، إن مديري الأصول والثروات لم يعودوا يتساءلون عما إذا كانوا سيستخدمون الذكاء الاصطناعي، بل يركزون على كيفية نشره على نطاق واسع عبر آلاف المحافظ مع الحفاظ على السيطرة. جلبت هذه الجولة أيضاً عضويْن جديديْن في مجلس الإدارة من ذوي الخبرة: تومي وجيمس هايز (James Hays)، الذي شغل سابقاً منصب الرئيس التنفيذي لشركة Wells Fargo Advisors، ويمتلك خبرة تمتد لنحو 40 عاماً في القطاع.
يميل صندوق Expedition إلى دعم شركات البرمجيات التي نمت بتمويل خارجي ضئيل، وهو ما يتوافق مع مسيرة MDOTM التي استغرقت عقداً من الزمن وتمويلاً تراكمياً قدره 36.5 مليون دولار للوصول إلى مرحلتها الحالية. رهان الصندوق هو أن الأقسام الوسطى الرتيبة في القطاع المالي ستصبح المنطقة الجاذبة للموجة التالية من تدفقات رأس المال نحو الذكاء الاصطناعي.
